تجسد تجربة بنك المشرق مع منصة آي بي إم بوب طفرة في دمج الوكلاء الأذكياء داخل صلب المعاملات المصرفية الرقمية لرفع الإنتاجية ودقة المعالجة.
- تفاصيل الشراكة بين بنك المشرق وآي بي إم
- تغطية دورة تطوير البرمجيات وحل المشكلات
- أدوات السياق الذكي وحوكمة الطلبات الآلية
- تحديث البنية التحتية والسيادة الرقمية للبيانات
- أسئلة شائعة
تفاصيل الشراكة بين بنك المشرق وآي بي إم
بدأ بنك المشرق، إحدى المؤسسات المالية الرائدة التي تتخذ من إمارة دبي مقراً لها، تطبيقاً تجريبياً لمنصة «آي بي إم بوب» المتطورة لهندسة البرمجيات بالذكاء الاصطناعي، بهدف تحديث وإدارة أنظمة الربط والتكامل التي تشكل العصب الرئيسي لعملياته المصرفية الرقمية المتنامية. وجاء الإعلان عن هذه الشراكة يوم الإثنين 12 أكتوبر 2026، حيث كشفت النتائج الأولية عن تراجع ملحوظ في الوقت الذي يستغرقه مهندسو البنك في تصميم عمليات التكامل واستكشاف الأعطال بنسبة تراوحت بين 60% و70%.
وتشكل منصة التكامل المستهدفة العمود الفقري للنظام البيئي الرقمي لبنك المشرق، حيث تتولى معالجة ما متوسطه 650 معاملة مصرفية في الثانية الواحدة عبر مختلف القنوات الرقمية ومنظومات الدفع وأنظمة المؤسسة المركزية. وأظهرت الاختبارات أن المهام المعقدة التي كانت تستغرق من المهندسين ما بين ساعتين إلى 3 ساعات من العمل اليدوي المكثف باتت تُنجز في غضون دقائق معدودة بفضل المعالجة الذكية.
تغطية دورة تطوير البرمجيات وحل المشكلات
وظف البنك منصة بوب لتغطية كافة مراحل دورة حياة تطوير وتحديث البرمجيات، بدءاً من التصميم الأولي للحلول الهندسية والتخطيط المعماري، مروراً بكتابة الشيفرات ومراجعتها الفنية الصارمة، وصولاً إلى استكشاف وحل المشكلات التشغيلية المعقدة في بيئة الإنتاج المباشرة.
وصرح محمد عبد الرازق، رئيس قطاع التكنولوجيا والتحول والمعلومات لمجموعة بنك المشرق، قائلاً: «من خلال تجربتنا العملية لمنصة آي بي إم بوب، نرى بأعيننا كيف يمكن للذكاء الاصطناعي الوكيل أن يسهم في تبسيط هندسة التكامل المعقدة وتسريع دورة تسليم الخدمات ورفع معدلات إنتاجية المطورين بصورة غير مسبوقة». بدوره، أكد شكري عيد، المدير العام لشركة آي بي إم في منطقة الخليج والمشرق العربي وباكستان، أن المرحلة التالية تتطلب تمكين المهندسين بوكلاء برمجيات يتعاونون معهم في أداء بيئات العمل الأكثر تعقيداً.
أدوات السياق الذكي وحوكمة الطلبات الآلية
اعتمد البنك أيضاً أداة «آي بي إم كونتكست فورج» المبنية على بروتوكول سياق النماذج المفتوح، والتي تمنح وكلاء الذكاء الاصطناعي وصولاً آمناً ومنضبطاً لمعايير التصميم وبنية الواجهات البرمجية والسياق التشغيلي للمؤسسة. وتتولى بوابة أمنية متقدمة إدارة وتدقيق ما يقارب 4000 طلب شهرياً مرسل من الوكلاء الذكيين إلى أنظمة الدفع والحسابات البنكية للمشرق لضمان سلامة العمليات.
ويأتي هذا المشروع ضمن مبادرة تحديث أوسع نطاقاً ينفذها البنك بالتعاون مع آي بي إم وشركة جي بي إم لتكامل النظم، بالاعتماد على حزمة برمجيات السحابة للتكامل وخدمات الرصد والربط مفتوحة المصدر لتعزيز المرونة وسرعة الاستجابة.
تحديث البنية التحتية والسيادة الرقمية للبيانات
يدرس بنك المشرق إمكانية نشر منصة بوب مستقبلاً ضمن خوادمه الداخلية الخاصة للوفاء بمتطلبات سيادة البيانات والامتثال للأطر التنظيمية والمصرفية المحلية الصارمة، حيث يتيح التشغيل الداخلي استخدام نماذج مستضافة محلياً تمنع خروج البيانات الحساسة خارج حدود الدولة.
وكانت شركة آي بي إم قد طرحت مطلع أكتوبر خيار النشر الذاتي لمنصة بوب داخل المنشآت والسحب السيادية المعزولة تلبية لهذا الطلب المتزايد في القطاعات الحيوية، بعد إطلاق المنصة كخدمة سحابية في أبريل الماضي وإضافة ميزات الوكلاء المتعددين في يوليو. وأكد سانتوش فايديا، رئيس المدفوعات والخدمات الرقمية بالمشرق، أن الهدف الاستراتيجي يتمثل في تأسيس بيئة هندسية ذكية يتعاون فيها الوكلاء مع الفرق البشرية لإحداث قفزة نوعية في الخدمات المصرفية.
أسئلة شائعة
السؤال: ما هي نسبة التوفير في الوقت التي حققها بنك المشرق باستخدام منصة آي بي إم بوب؟
الإجابة: سجل المهندسون وفراً في الوقت المستغرق في مهام تصميم وتكامل البرمجيات واستكشاف الأخطاء بنسبة بلغت بين 60% و70%.
السؤال: كم عدد المعاملات المصرفية التي تعالجها منصة التكامل التابعة للبنك؟
الإجابة: تعالج المنصة الرقمية للبنك في المتوسط نحو 650 معاملة مصرفية في الثانية الواحدة عبر كافة القنوات والأنظمة المركزية.
السؤال: كيف يتعامل البنك مع متطلبات سيادة البيانات وسريتها؟
الإجابة: يدرس البنك خيار النشر الداخلي الذاتي للمنصة على خوادمه المحلية المشفرة للاستفادة من النماذج الذكية دون المساس بضوابط إقامة البيانات.
